銀行からのこんな案内が届いたら協力を！犯罪に巻き込まれないためにすべきこと

今、日本だけでなく国際的にも銀行口座を悪用する犯罪が問題になっています。犯罪を未然に防ぐために、私たち利用者が協力できることがあるんです。早速、漫画でチェック！

銀行からこんな案内がきたことはありませんか？

金融犯罪の手口をわかりやすく解説！こちらもチェック

銀行からの確認Q&A

Q.どうして私に確認が必要なの？
A.口座が犯罪者に悪用されるのを防ぐためです
犯罪者は一般の利用者を装って、銀行口座を悪用することがあります。口座を、どのような方がどのような目的で利用しているのか、常に最新情報を届け出ることで、犯罪の防止につながります

Q.手紙以外にも確認される方法はある？
A.店頭やウェブなどさまざまな方法があります
直接自宅に手紙やはがきが届く以外にも、銀行の窓口を利用する際に係員からたずねられたり、ATMやインターネットバンキング、スマホアプリなどでも確認をお願いされることがあります。銀行によって確認方法や質問の内容は異なります

Q.協力しないとどうなるの？
A.銀行手続きに時間がかかることがあります
期限までに回答をしない場合、窓口で手続きをする際や、インターネットバンキングにログインするたびに回答を求められるなど、すぐに手続きをしたくても時間がかかってしまうことがあります

Q.銀行口座を悪用する犯罪ってどんなものがある？
A.マネー・ローンダリングや特殊詐欺などがあります
マネー・ローンダリングとは、犯罪や不当な取引で得た資金を、正当な取引で得たように見せかけたり、多数の金融機関等を転々とさせることで、資金の出所をわからなくしたりする行為。また、特殊詐欺とは、家族や銀行員を装ってお金を振り込ませるオレオレ詐欺などの行為のことです

Q.わからないことがあったらどこに問い合わせたらいいの？
A. 取引先の銀行に問い合わせましょう
回答していいか心配な場合や、記入方法など、わからないことがあったら取引先の銀行に直接確認しましょう