オルカン買って果たして正解！？お金のプロが解説
2024/11/23
新NISAで投資デビュー！つみたて投資枠でとりあえずオルカンを買ったはいいものの、オルカンが何なのかきちんと理解できてる？正しい知識をお金のプロが解説。オルカンを買って果たして正解だったか検証します。
＜教えてくれた人＞： 家計再生コンサルタント ファイナンシャル・プランナー 横山光昭
マイエフピー代表。これまでの家計相談件数は2万6000件超。自身もNISA制度を活用し資産形成中。『知識ゼロ...
- 「買ったけど、コレで良かったんだっけ？」に迫る！
- オルカンとは？
- 横山先生もおすすめ！「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」の代表的なデータ
- 【結論】一度購入したからには投資し続ける覚悟をもって
「買ったけど、コレで良かったんだっけ？」に迫る！
1月に新NISAがスタートして、投資デビューする人が続出しました。なかには「みんながやっているから乗り遅れちゃいけない」と、居酒屋で「とりあえずビール」を注文するみたいに、“とりあえずオルカン”を買った人も。「そういう人は8月の株価暴落のときに焦ったんじゃないかな？ 正しい知識があれば値動きに一喜一憂しませんよ」と横山先生。オルカンを買って果たして正解だったのか、横山先生と一緒に検証してみよう。
●24年オルカンNEWSまとめ
・新NISAの「つみたて投資枠」で通称“オルカン”を選び、投資した人が多数！
・皆が買った銘柄はだいたいコレだった「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」
・“オルカン”は証券会社の人気投資銘柄でも常に上位に君臨！
・8月の株価大暴落で一時的に元本割れした人も
オルカンとは？
オルカンとはオール・カントリーの略で、全世界の株式市場に投資する投資信託の通称。オルカンの1銘柄だけで世界中の株式に分散投資できる点がメリットで、代表的な株価指標「MSCI」（下記参照）に連動した成果を目指して運用されています。ただし投資信託と言っても中身は全部株式なので、それなりのリスクがあることを知っておこう。
【注意】中身はぜ～んぶ株式だから株価の影響をモロに受ける
「投資信託」と聞くと“個別株より安全なイメージ”がありますが、オルカンの中身はすべて株式なので株価の影響は受けます。8月の世界同時株安のときには、オルカンの基準価額も急落しました。
【注意】47の国と地域に投資してるけど実はアメリカ株だけで6割
現在の世界経済を引っ張っているのが、米国企業だということ。実際に、過去の実績から「アメリカ株」を除いてシミュレーションをすると、基準価額は今ほど伸びていない結果になります。
実は、人気の「eMAXIS Slim」以外にも全世界株型の投資信託にはこんな銘柄がある！
[例]
■ 楽天·オールカントリー株式インデックス・ファンド
■ はじめてのNISA・全世界株式インデックス
など
【注意】ハイリスク·ハイリターンな新興国株も入ってる
米国一強がこの先も続くとは限らないと想定すると、米国を中心とする先進国とは若干違う動きをする新興国を混ぜることで投資先が分散でき、資産を守ることにつながります。とはいえ、まだまだ不安定な地域なので、今すぐにリターンが期待できないのが難点。
横山先生もおすすめ！「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」の代表的なデータ
●オルカンのメリット
□ 1銘柄買うだけで全世界に分散投資できる
□ 運用コストが安い→長期で投資しやすい
□ 今後も世界経済が伸びると見込んで投資する人が多い
→純資産総額（上記参照）が大きくなり、経費率が下がりやすくなる
つまり
比較的リスクを抑えた「積立投資」をスタートしたい投資初心者に向いている！
【結論】一度購入したからには投資し続ける覚悟をもって
基準価額が下がるたびに不安になる人は、自分が買った投資商品のことをもっと理解して。値下がりにいちいち動揺しないためにも商品知識が大事。積立投資は長く続けることで成果が出るので、10年は続ける覚悟で。
●ちょっと質問
Q オルカンとS＆P500ではどっちを選んだらいいの？
A オルカンは“平均点狙い”S＆P500は“リターン狙い”
分散投資でリスクを抑えながら無難な成績をとるならオルカン。S＆P500は米国経済の成長に集中することで大きなリターンが期待できる反面、大きく下がることも。リスクをとらないとリターンは見込めないので、リスクをとりつつリターンを狙うならS＆P500が〇。
※投資に元本保証はありません。損失のリスクも検討し、自己責任の上で行ってください。
※掲載した情報は、24年9月26日現在のものです。情報は変わることがあります。 ※「オルカン」は三菱UFJアセットマネジメントの登録商標です。
＜教えてくれた人＞
ファイナンシャル・プランナー 横山光昭さん
家計再生コンサルタント。マイエフピー代表。これまでの家計相談件数は2万6000件超。自身もNISA制度を活用し資産形成中。『知識ゼロですが、つみたてNISAとiDeCoをはじめたいです。』（インプレス）など著書多数。
参照：『サンキュ！』2024年12月号「THE BESTテク2024」より。掲載している情報は2024年10月現在のものです。監修／横山光昭 取材・文／村越克子 編集／サンキュ！編集部
